VOO – 워렌버핏이 보유한 유일한 인덱스 펀드

VOO와 워렌버핏

워렌버핏

오마하의 오라클이라 불리는 워렌 버핏은 투자 감각과 인덱스 펀드에 대한 옹호로 유명합니다
그의 포트폴리오에서 한 자리를 차지한 펀드 중 하나가 바로 뱅가드 500 인덱스 펀드 ETF(VOO)입니다
S&P 500 지수의 성과를 추적하는 것을 목표로 하는, 이 ETF는 장기 가치 투자라는 버핏의 투자 철학을 따르고 있습니다

실제로 버핏은 VOO에 대한 지지를 말로만 하는 것이 아니라 행동으로도 보여주고 있습니다
그의 지주회사인 버크셔 해서웨이가 VOO에 투자한 것은 이 펀드에 대한 그의 신뢰를 보여줍니다
실제로 버핏은 인덱스 펀드의 힘에 대한 믿음이 너무 강해서 10년 동안 VOO가 헤지펀드 그룹보다 더 나은 성과를 낼 것이라고 내기를 걸었습니다
버핏은 내기에서 승리하여 10년 동안 126%에 가까운 수익률을 기록했고, 이는 헤지펀드 평균 수익률인 36%를 크게 상회하는 수치입니다

대다수의 트레이더

다른 트레이더와 투자자들도 VOO를 높이 평가합니다
이들은 미국 주식 시장에 대한 광범위한 노출, 낮은 비용 비율, 견조한 과거 성과를 높이 평가합니다
일부 트레이더는 ETF의 유동성, 세금 효율성, 투명성, 다각화를 주요 장점으로 꼽습니다
트레이더들 사이에서 VOO는 꾸준한 수익을 낼 수 있는 저위험 투자라는 것이 일반적인 의견입니다

VOO는 무엇인가?

출처 : investor.vanguard.com

오늘 소개할 상장지수펀드(ETF)는 뱅가드 500 인덱스 펀드로, 티커 심볼인 VOO로 잘 알려져 있습니다
이 ETF는 투자자들 사이에서 인기를 얻고 있으며, 세계 최대 증권 거래소 중 하나인 뉴욕증권거래소(NYSE)에서 공개적으로 거래되고 있습니다
우리가 이 ETF를 사고 싶다면, 미국주식을 거래하는 증권사를 통해 구매할 수 있습니다
각 증권사에서 제공하는 HTS, MTS를 통해 손쉽게 구매할수 있습니다

목적

VOO의 주요 목적는 S&P 500 지수를 추종하는 것입니다
이 지수는 다양한 산업에 걸쳐, 미국 500대 기업의 성과를 나타내는 금융계의 유명한 벤치마크입니다
이 기업들은 각 부문의 선두주자로서, S&P 500 지수는 미국 주식시장의 건전성을 나타내는 주요 지표가 됩니다

※S&P500이 연동이 안되서, 따로 아래 링크를 누르면 확인할수 있습니다※

S&P 500

스탠더드앤드푸어스(S&P)가 개발한 S&P 500 지수는, 미국 내 500대 상장사의 시가총액 가중 지수입니다 S&P 500 지수는 미국 대형주 주가의 가장 좋은 단일 지표로 널리 알려져 있으며, 미국 경제의 주요 산업에 속한 500개의 선도 기업을 포함하고 있습니다

본질적으로 VOO에 투자하는 것은, 500대 기업 중 일부에 투자하는 것입니다
이를 통해 투자자는 광범위한 시장 노출을 달성할 수 있으며, 이는 위험 분산에 도움이 될 수 있습니다
노련한 투자자이든 이제 막 시작하는 투자자이든, VOO는 미국 경제에서 가장 큰 기업의 성장과 성공에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다

VOO의 편입된 종목

어떤 섹터의 기업들인가?

이 펀드의 투자는 다양한 섹터에 걸쳐 있어, 미국 주식 시장에 대한 다양한 기회를 제공합니다

이 펀드가 보유한 주식의 상당 부분은, 애플과 마이크로소프트와 같은 거대 기업을 포함한 기술 섹터에 있습니다
이는 최근 몇 년 동안 기술 기업의 영향력과 시가총액이 증가하고 있음을 반영합니다
또한, 기술 외에도 금융 서비스 및 의료 부문에도 상당한 투자를 하고 있습니다
이러한 분야에는 은행, 보험 회사, 제약 회사, 의료 서비스 제공업체 등이 포함됩니다

VOO의 종목은 S&P와 동일한가?

뱅가드 500 인덱스 펀드 ETF( Vanguard 500 Index Fund ETF : VOO)는, S&P 500 지수를 최대한 가깝게 추종하는 것을 목표로 합니다

즉, S&P 500과 거의 동일한 비율로 동일한 기업에 투자한다는 뜻입니다
하지만 VOO는 S&P 500을 추종하기 위해 노력하지만 수수료, 리밸런싱 시기, 지수 자체의 변화 등의 요인으로 인해 약간의 차이가 있을 수 있다는 점을 유의해야 합니다

VOO의 주식 구성은, S&P 500과 매우 유사하도록 설계되었지만 항상 100% 동일하지는 않을 수 있습니다
이는 특정 지수를 추종하는 것을 목표로 하는 인덱스 펀드 및 ETF의 일반적인 특징입니다

당신은 혹시 이런 질문을 할 수 있습니다

Q : 그렇다면 그냥 S&P500을 사는게 좋지 않나요? 수수료가 있는 voo는 왜 삽니까?

A : S&P 500 지수를 직접 사는 것은 개별 투자자에게는 불가능합니다
S&P 500은 500개의 주요 미국 기업들의 주식을 포함하는 지수이기 때문에, 이를 직접 사려면 모든 500개 회사의 주식을 개별적으로 사야 합니다
VOO를 사는 것은 S&P 500 지수를 ‘사는 것’과 유사한 효과를 냅니다

VOO의 과거 수익률의 성과

수익률

뱅가드 500 인덱스 펀드 ETF(VOO)는, 2010년 출시 이후 강력한 수익률을 보여줬습니다
수년 동안 투자자들에게 꾸준히 견조한 수익을 제공했으며, 평균적으로 VOO는 연간 약 13.87%의 수익률을 기록했습니다
이는 이 펀드가, 장기적으로 미국 주식 시장의 성장을 효과적으로, 포착할 수 있는 능력을 갖추고 있다는 증거입니다

VOO의 리스크

변동성 및 위험 수준

뱅가드 500 인덱스 펀드 ETF (VOO)의 변동성은 약 2.68%입니다
비교를 위해 VOO를 포함한 S&P 500 집중 뮤추얼 펀드 또는 ETF의 평균 변동성은 2.68%보다 높습니다

저변동성 국제주식에 중점을 둔 펀드는, 지난 10년간 세후 연평균 수익률이 2.51%인 반면, 같은 기간 고변동성 펀드는 5.81%를 기록했습니다
2.68%의 변동성은 높은것으로 간주되지 않습니다

참고로, 변동성이 높다는 것은 증권 가격이 단기간에 어느 방향으로든 급변할 수 있음을 의미합니다
변동성이 낮다는 것은 증권의 가치가 급격하게 변동하지 않고 일정 기간 동안 일정한 속도로 가치가 변한다는 것을 의미합니다
간단하게 이해하면, 변동성은 증권 가치의 변동 규모에 대한 불확실성 또는 위험 수준을 나타냅니다

주요 위험

다른 투자와 마찬가지로 VOO에 투자하는 것은 특정 위험을 수반합니다

주요 위험은 시장 위험으로, 전체 시장이 하락하여 증권의 품질이나 유형에 관계없이 모든 증권의 가격에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 가능성입니다
VOO는 S&P 500을 추종하기 때문에, S&P 500이 하락하면 VOO도 하락할 가능성이 높습니다

리스크를 위한 포트폴리오 다각화

VOO는 506개 기업의 주식을 보유하고 있어 매우 다각화되어 있습니다
이러한 다각화는 개별 주식 투자와 관련된 일부 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다
포트폴리오에 포함된 한 기업의 실적이 부진하더라도 다른 기업의 실적이 이를 상쇄할 가능성이 높습니다

수수료

비용 비율

뱅가드 500 인덱스 펀드 ETF(VOO)의 비용 비율은 0.03%로 매우 낮습니다
즉, 이 ETF에 10,000달러를 투자할 때마다 연회비는 3달러만 지불하면 됩니다
이는 업계에서 가장 낮은 비용 비율 중 하나이며, 많은 투자자가 VOO를 선택하는 주요 이유입니다

당신이 저비용 S&P 500 인덱스 펀드를 찾고 있다면, 인기 있는 뱅가드 펀드인 VOO, VFIAX가 고려 대상 후보 목록에 포함될 가능성이 높습니다

기타 비용

그외 비용으로는 구매하는 국내증권사의 매수, 매도 수수료가 있을겁니다

이 부분은 키움증권의 수수료안내페이지를 링크했으니, 참고하시면될듯합니다
각 증권사 마다 상이한부분이 있으니, 자세한 내용은 각 증권사 참고페이지를 찾아보시면됩니다

양도소득세 22%

양도소득세란 1년동안 해외주식을 매도하여, 발생한 수익에 부과되는 세금이며, 250만원까지는 공제후 22%가 부과됩니다
개인적으로 이 세금한번 내보고 싶습니다😂

배당 소득세 15%

배당 소득세란, VOO를 보유하던중에 배당금이 들어올시, 15%를 제외한 금액이 입금됩니다
VOO뿐이 아니라, 해외주식에 대한 배당금이 입금시, 일괄적으로 부과는 세금입니다

자세한 내용은 별도로 추후에 알아보겠습니다
이 정도만 참고 하셔도 충분할듯합니다

워렌버핏의 기고문

2013 버크셔 주주들에게 보낸 서한中

The goal of the non-professional [investor] should not be to pick winners — neither he nor his “helpers” [professional investment managers] can do that — but should rather be to own a cross-section of businesses that in aggregate are bound to do well. A low-cost S&P 500 index fund will achieve this goal.

비전문가[투자자]의 목표는 승자를 고르는 것이 아니라 – 자신이나 자신의 ‘조력자'[전문 투자 매니저]도 그렇게 할 수 없습니다 – 총체적으로 좋은 성과를 낼 수밖에 없는 기업의 단면을 소유하는 것이어야 합니다. 저비용 S&P 500 인덱스 펀드가 이 목표를 달성할 수 있습니다.

2008년 뉴욕타임스에 기고中 (2007~2008년 세계 금융 위기 시기-대침체의 절정기에서..)

Let me be clear on one point: I can’t predict the short-term movements of the stock market. What is likely, however, is that the market will move higher, perhaps substantially so, well before either sentiment or the economy turns up. So if you wait for the robins, spring will be over.

한 가지 분명히 말씀드리자면 저는 주식 시장의 단기적인 움직임을 예측할 수 없습니다. 하지만 분명한 것은 투자심리나 경제가 회복되기 훨씬 전에 시장이 상승할 것이며, 아마도 상당한 폭으로 상승할 것이라는 점입니다. 그러니 로빈을 기다리면 봄은 끝날 것입니다.